یوسف کاووسی مدیرکل اسبق ارزی بانک مرکزی و کارشناس ارشد مسائل حقوقی، در گفت‌وگو با خبرنگار بانک و بیمه گروه اقتصادی باشگاه خبرنگاران جوان، اظهار کرد: الزام داشتن کد شهاب برای افراد حقیقی و شناسه ملی برای افراد حقوقی منجر به مسدود شدن حساب‌های برخی از اتباع به دستور بانک مرکزی شده است.
به گفته مدیرکل اسبق ارزی بانک مرکزی، هدف از الزام به داشتن کد شهاب، رعایت قواعد و قوانین پولشویی است.
او ادامه داد: بانک مرکزی، مدت‌هاست که به دنبال اجرای این طرح جهت مبازره با پولشویی است و همچنین مقرر شده، حساب‌هایی که کد شهاب ندارند، انتقال وجه برای آن‌ها صورت نگیرد.
کاووسی تصریح کرد: باید در موضوع پیش آمده اخیر و مسدود شدن حساب برخی از اتباع خارجی این نکته را در نظر گرفت که حساب‌های مسدود شده اتباع خارجی بخشی از حساب‌های مسدودی است.
او افزود: با بخشنامه بانک مرکزی، مقرر شد افرادی که کدشهاب برای حساب های بانکی خود ندارند، نقل و انتقال پول برای آن‌ها انجام نشود.
مدیرکل اسبق ارزی بانک مرکزی بیان کرد: باید گفت اجرای این بخشنامه در زمان مناسبی انجام نشده است، زیرا اجتماع عظیم مردم در مقابل شعب عظیم بانک‌ها، باعث همه گیری ویروس کرونا می‌شود. بانک‌ها می‌توانستند این کار را به صورت غیر حضوری از طریق سامانههای مختلف انجام دهند.
بیشتربخوانید
این کارشناس تصریح کرد: هدف بانک مرکزی از این کار، مشخص کردن مبدا و مقصد پول بوده که البته مختص اتباع خارجی هم نیست. بانک مرکزی قصد دارد اجتماع چند حساب در یک حساب را در یک بانک نهایی کند. به این طریق که اگر کسی چندحساب از یک بانک در شعب مختلف دارد، با جمع آوری در یک حساب از پراکندگی حساب‌ها و پولشویی جلوگیری می‌شود.
کاووسی در پایان اظهار کرد: بانک مرکزی در گام اول در زمینه فعال شدن کدهای شهاب باید فرهنگ سازی می‌کرد. همچنین باید اطلاع‌رسانی‌های دقیقی را در این زمینه انجام می‌داد اما متاسفانه اطلاع رسانی انجام نشد. از این رو این اتفاقات پیش آمده نیازمند، فرصت بیشتری است تا زیرساخت‌های مناسب برای اجرای این طرح‌ها, ایجاد شود.
انتهای پیام/